Denne forretningsgang for håndtering af interessekonflikter (”Forretningsgangen”) gælder for Grant Compass A/S (”GC”). Forretningsgangen vedrører samtlige af de aktiviteter, der udøves af GC. Ydelserne ”investeringsrådgivning” og ”formidling af ordrer” til Nykredit Bank A/S (eller en anden værdipapirhandler) vil dog være kerneområdet for en eventuel interessekonflikt.
Alle medarbejdere i GC er omfattet af denne Forretningsgang.
Forretningsgangen er udarbejdet i henhold til § 8 i lovbekendtgørelse nr. 379/2020 om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og boligkreditformidlere.
Forretningsgangen er til enhver tid offentlig tilgængelig på GCs hjemmeside.
Enhver medarbejder i GC har pligt til at handle ærligt, redeligt og i sine kunders bedste interesse.
Med hensyn til aflønning af medarbejderne har GC indrettet sin virksomhed således, at alle medarbejdere modtager fast løn, dog har udvalgte medarbejdere mulighed for at deltage i et warrants-program. Medarbejdernes objektivitet og pligt til at handle i kundens bedste interesse vurderes dog ikke at blive udfordret af muligheden for eller ønsket om at påvirke en variabel løndel.
I forhold til ejerskab af virksomheden og eventuelle interessekonflikter, som måtte kunne opstå i den forbindelse, er ejerskabet af GC fordelt på flere aktionærer. Ingen aktionær har en stemmeret på mere end 50%.
GC er ikke ejet af en finansiel virksomhed eller af en anden samarbejdspartner, der kunne have en potentiel interesse i, at GC generede forretning til denne og dermed igennem ejerskabet af GC kunne forsøge at påvirke forretningen i en retning, som ikke ubetinget er i kundens interesse.
Nedenfor er nævnt nogle konkrete eksempler på potentielle interessekonflikter. Listen er ikke udtømmende.
| Potentiel interessekonflikt | Eksempel |
|---|---|
| Personlig interesse for en medarbejder i at anbefale eller undlade en anbefaling af en ETF eller investeringsforening | Hvis en medarbejder påvirker GC til at rådgive om en ETF eller investeringsforening, som medarbejderen, eller dennes nærtstående, har investeret i, med henblik på at styrke dette værdipapir, selvom andre værdipapirer kunne være mere egnet for kunderne. |
| Interessekonflikt mellem to kunder. | Hvis en medarbejder skal betjene en ny kunde, som GC har begrænset forretningsomfang med, samtidig med en kunde, som GC har et betydeligt større forretningsomfang med, og medarbejderen derfor kan have et økonomisk incitament til at betjene den ”største” kunde først. |
| Interessekonflikt mellem en medarbejder og GC. | Hvis en medarbejder eller dennes nærtstående har en personlig interesse i en samarbejdspartner/leverandør til GC og dermed ønsker at fremme denne parts interesser på bekostning af GC’s, og dermed kundens, interesser. |
| Interessekonflikt mellem en medejer af GC og GC. | Hvis en medarbejder eller dennes nærtstående er medejer af GC og dermed igennem ejerskabet af GC forsøger at påvirke forretningen i ejers interesse på bekostning af GC’s, og dermed kundens, interesser. |